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产品代销承诺保本、代客交易营业部及员工双罚财富管理转型过程多曝违规事项

※发布时间:2022-6-23 11:01:48   ※发布作者:佚名   ※出自何处: 

  严监管态势之下,经纪业务的罚单一直不断。财联社记者注意到,江苏证监局于 6 月 22 日披露的两张罚单,再度提醒中金财富分支机构在执业过程中要绷紧合规之弦。

  公告显示,上述两罚单发出时间为 6 月 17 日,分别发给了中金财富无锡人民中营业部以及该营业部从业人员胡书达。江苏证监局表示,中金财富无锡人民中营业部员工存在如下问题:

  一是在向客户销售金融产品过程中,未能勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,未基于投资者的不同风险承受能力销售适当的金融产品;

  江苏证监局认为,上述问题反映该营业部未能对其从业人员进行有效管控,未能对业务开展过程中的相关风险进行有效控制和防范,违反了相关,对此,江苏证监局决定依规对中金财富无锡人民中营业部采取责令改正的行政监管措施,并对胡书达采取责令改正的行政监管措施,并记入证券期货市场诚信档案。

  此外,上述营业部还被要求应对存在问题进行整改,并于收到监管决定之日起 30 天内提交书面整改报告,江苏证监局将视情况进行检查验收。值得一提的是,营业部也可以在监管措施决定下发起 60 日内向证监会提出行政复议申请,或在 6 个月内向有管辖权的提起诉讼,但复议与诉讼期间,上述监管管理措施不停止执行。

  财联社记者注意到,对于上述违规问题,尤其是代客理财方面,今年以来已多次有券商出来,包括广发证券、东海证券、信达证券等券商。合规问题是券商的底线,对此,有券商人士在受访时表示,要细化日常合规管理,强化从业人员执业行为的留痕和。

  财联社记者注意到,此次被采取监管措施的中金财富无锡人民中营业部员工或在执业过程中存在 查无此人 的情况。根据监管公告,中金财富无锡人民中营业员工触及的违规事项主要有《证券经纪人管理暂行》第十一条、第十二条、第十六条,其中《证券经纪人管理暂行》第十六条显示,证券公司应当建立健全信息查询制度,客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息,能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。

  财联社记者发现,胡书达目前在中国证券业协会官网所显示的信息为 查询无数据 。而针对该情况,有营业部合规人士表示,这说明要么是无证上岗,要么或已注销执业资格,情况都有可能。

  某头部券商营业部从业人员告诉财联社记者,在上述员工的系列违规操作中,代客理财是分支机构人员执业最为的雷区之一,问题十分严重。据了解,代客理财一般指委托理财,即接受客户委托,替客户决策并进行投资交易。除此之外,还有一种情况也值得注意,即违规帮助客户操作账户,从业人员受客户请求或经客户同意进入客户证券账户,根据客户指令代其操作办理相关业务。

  今年以来,已有部分券商出上述问题。今年 6 月,广发证券东莞长安证券营十二生肖排列顺序业部员工张某,被广东证监局作出认定为不适当人选监管措施的决定,违法事由为在外兼职并与他人签订相关协议,约定代客户管理账户并进行收益分成。

  4 月,辽宁证监局下发对信达证券阜新解放大街证券营业部的监管处罚决定,其称,该营业部存在原工作人员在任职期间,存在替客户办理证券交易的行为,以及对客户在电话回访中反映理财经理承诺收益的违规线索,未及时予以核查处理。此外,在客户回访中存在工作人员客户回答问题、未完整保存回访录音情况。

  同样在 4 月,江苏证监局对中信证券南京洪武北营业部员工李某出具警示函,因其任职期间未能严格规范自身执业行为,存在私下接受他人委托进行股票买卖交易的行为。

  3 月,东海证券河南偃师商都证券营业部被传出有至少 5 名员工存在违规代客理财、违规炒股的行为,而东海证券经纪业务总部联合其他部门进行了调查核实,并采取了相应的处理措施。

  2 月,天津证监局公布的一则处罚决定显示,中泰证券天津分公司王某在任职期间,存在替客户办理证券认购、交易的行为;今年 1 月,广发证券惠州下埔证券营业部员工陈某某被广东证监局出具警示函,因在从业期间存在替客户办理证券交易的行为。

  财联社记者注意到,证监会在答复相关全国政协委员提案时表示,下一步将深入研究证券从业人员股票买卖有关,进一步加强对证券从业人员的精细化管理,强化证券公司内部管理和外部约束机制,在逐步夯实 合规、诚信、专业、稳健 的行业文化基础上,研究推进有关工作。

  

关键词:无锡兼职